TQQQはこう使う｜5％ルールと22％投資枠で実践する“レバレッジ戦略”の作り方 | ちゃーこの野望～投資素人が資産3000万を目指すブログ～

今回は、これから実践する新しい投資戦略のアップデートについて書きます。
テーマは「下落局面での強気戦略」。TQQQ（NASDAQ100の3倍ETF）を使った“攻めのルール”を再設計しました。

投資ルールは「作る」より「育てていく」もの

以前のブログで、「投資ルールは最初から完璧に作れるものではなく、“育てていくもの”だと思っています」と書きました。
今回の内容は、まさにその実践です。

過去の反省を活かしながら、少しずつ戦略を進化させていく。
その一歩として、下落時の投資行動を見直しました。

以前、米長期債のレバレッジETF（TMF）で大きな損失を出しました。
「そろそろ利下げが来るだろう」と予想して投資しましたが、金利は想定以上に高止まりし、TMFは長期にわたり下落しました。

この経験から、「方向が読めない資産に、強気で張るべきではない」と痛感しました。

この反省を通じて、レバレッジ商品の活用方針を整理しました。

債券については、今後レバレッジ商品を用いない。
　金利の方向性は読みにくく、想定が外れると損失が大きいため。
株式（インデックス）については、超長期で右肩上がりという前提に立ち、レバレッジ活用を戦略として許容する。
　特にNASDAQ100のようなインデックスは、過去の暴落を経ても回復してきた実績がある。

この考えに基づき、TQQQ（NASDAQ100の3倍ETF）を“戦略的な強気枠”として位置づけることにしました。

私が以前から使っている基本ルールのひとつが「5％ルール」です。

というシンプルなルールです。
大きな下落局面でも感情的にならず、事前に決めた“サイン”に従って行動するための仕組みです。

この5％ルールに、“攻めの戦略”としてTQQQの活用を追加します。
ただし、無制限にレバレッジをかけるのではなく、条件と金額を厳密にルール化しています。

この22％という数字には、自分なりの意味があります。

「全体の成果のうち、重要な部分は約22％が生み出している」
この経験則は、ビジネスや経済、自然界にも多く見られます。
藤田田さんの著書『ユダヤの商法』でも似た考え方が紹介されており、
“限られた一部に集中して守る”という考えに共感しました。

全体を崩さない範囲でリスクを取れる。
攻めすぎず、でも機会は捉えられる。
自分の中で安心して投資できる枠に収まる。

この22％という設定は、過去の失敗を踏まえた「自分への安全装置」でもあります。

TQQQのようなレバ商品は値動きが大きく、含み損を抱える場面もあります。
それでも損切りはしないというルールを定めました。

TQQQのベースであるNASDAQ100は、過去に何度も暴落を乗り越えて成長してきました。
一時的な下落で手放すのは非合理だと考えています。

下落が続けば、再び5％ルールが点灯する可能性があります。
損切りで株式の割合を変化させてしまうと、次の買い増しに適切にリバランスできなくなります。

一度でも損切りを許すと、ルールが形骸化してしまいます。
損切りしないという方針は、戦略の一部です。
それでも無理が出た場合は、感情でなく制度設計を見直すことで対応します。

TQQQで得た利益は、事前に決めている「季節ルール」に従って、守りの資産へ再配分します。

攻めのリターンを守りに変換する循環が自然に機能するように設計しています。

今回のルール改訂は、「投資ルールは育てていくもの」という考えの実践です。

完璧なルールはありません。
でも、迷わず進むための「自分の型」を育てていくことはできると信じています。

今後、実際にこのルールを使って得られた気づきや改善点があれば、また発信していきます。
最後までお読みいただきありがとうございました。

※本記事はあくまで個人の戦略記録であり、投資判断を推奨するものではありません。リスク許容度に応じてご自身で判断をお願いいたします。